EToro ist eine der bekanntesten Social-Trading-Plattformen weltweit, die es Nutzern ermöglicht, in Aktien, Kryptowährungen und andere Vermögenswerte zu investieren. Die Plattform ist für ihre Benutzerfreundlichkeit, ihr breites Angebot an Vermögenswerten und ihre innovative Social-Trading-Funktion bekannt, die es Nutzern ermöglicht, die Portfolios anderer Nutzer zu kopieren und von deren Erfolg zu profitieren. In diesem Test werden wir uns genauer mit eToro befassen und untersuchen, ob es sich um eine empfehlenswerte Plattform für Anleger handelt. Wir werden uns verschiedene Aspekte wie die Benutzerfreundlichkeit, die Kostenstruktur, das Angebot an Vermögenswerten und die Sicherheit der Plattform ansehen.
Aber zuerst: Wer ist eToro?
Der Krypto-Broker eToro wurde 2006 in Tel Aviv gegründet und ist vor allem als Social-Trading-Netzwerk bekannt. Der israelische Broker hat es sich zum Ziel gesetzt, den Finanzmarkt zugänglicher zu machen.
Mittlerweile ist das Unternehmen das weltweit führende Netzwerk dieser Art. Es ermöglicht über zehn Millionen Nutzern in über 140 Ländern, mit diversen Finanzprodukten zu handeln. Als reiner Devisenhändler gestartet, bietet eToro inzwischen auch Indizes, ETFs, Rohstoffe, Aktien und Kryptowährungen an.
Handelt es sich bei eToro um einen seriösen Broker?
Wenn man sich dafür entscheidet, auf einer zentralisierten Plattform zu investieren, sind natürlich Sicherheit und Seriösität wichtige Aspekte. Dabei sind eine staatliche Zulassung und die damit verbundenen Regularien wichtig.
eToro hat seinen Sitz heute auf Zypern und wird daher von der CySEC, der zyprischen Finanzaufsichtsbehörde, reguliert. Zusätzlich ist eToro in Deutschland bei der BaFin registriert und muss sich natürlich auch an EU-Richtlinien halten. Diese Registrierung auch für den deutschen Markt ermöglicht es, vielseitige Zahlungsmethoden sicher anzubieten, wie zum Beispiel Paypal.
Die sichere Verschlüsselung der Plattform wird damit regelmäßig durch CySEC kontrolliert. Im Insolvenzfall sind Einlagen der Kunden bis zu 20.000 € geschützt. Auch für die persönliche Sicherheit bietet eToro diverse Instrumente an. Zur Risikoabsicherung kann man Funktionen wie Stop Loss auswählen, so kann man seine Investitionen schützen. Denn im Falle herber Verluste oder für die Sicherung von Gewinnen kann man hier im eigenen Profil Preispunkte festlegen, an denen eine Position geschlossen werden kann.
Was bietet eToro an?
eToro ist eine umfassende Handelsplattform, die ihren Benutzern eine breite Palette an Vermögenswerten zum Handel anbietet. Hier sind einige der wichtigsten Vermögenswerte, die auf der eToro-Plattform gehandelt werden können:
- Aktien: eToro bietet Aktien von Unternehmen aus der ganzen Welt an, darunter die bekanntesten Unternehmen wie Apple, Amazon, Facebook und Google. Die Benutzer können diese Aktien kaufen und halten oder auf Preisbewegungen spekulieren.
- Kryptowährungen: eToro ist auch eine führende Plattform für den Handel mit Kryptowährungen. Hier können Benutzer Bitcoin, Ethereum, Ripple und viele andere Kryptowährungen kaufen und verkaufen.
- Rohstoffe: eToro bietet auch den Handel mit Rohstoffen wie Gold, Silber, Öl und vielen anderen Rohstoffen an.
- ETFs: eToro bietet eine Vielzahl von ETFs (Exchange Traded Funds) an, mit denen Benutzer in ein diversifiziertes Portfolio von Aktien, Rohstoffen und anderen Vermögenswerten investieren können.
Die Revolution: Social-Trading-Plattform
Von Anfang an war es die Mission von eToro, den Finanzsektor zu revolutionieren und für jedermann zugänglich zu machen. Um erfolgreich zu investieren, war und ist vor allem Wissen notwendig. Darum hat eToro ein soziales Investment-Netzwerk aufgebaut, in der Wissen geteilt wird und somit Investoren besser ausgebildet werden.
Hinzu kommt, dass eToro als Plattform Multi-Asset-Investments unterstützt. Die Social-Trading-Plattform beruht also auf einer Gemeinschaft, in der die Nutzer miteinander kommunizieren, sich verbinden und so Trends und Wissen miteinander teilen. In einem schnelllebigen Bereich wie dem Finanzsektor ist das kontinuierliche Lernen enorm wichtig.
Zusätzlich hat eToro praktische Werkzeuge für den Handel auf der Plattform entworfen und verbessert. So wurde die Plattform auch benutzerfreundlicher und war mit diversen sozialen Funktionen auf der Trading-Plattform Vorreiter. Als Trader hat man immer auch die Wahl, ob man in der Gemeinschaft oder selbständig handeln möchte.
Trading Tools
Durch innovative Werkzeuge und der Kooperation innerhalb der Trading-Gemeinschaft können selbst Anfänger bei eToro auf einfache Weise ins Investieren und Traden einsteigen. Dabei nutzt die Plattform diverse technische Analyse-Tools, vor allem aber ist die Benutzeroberfläche recht intuitiv. Außerdem bietet eToro ein Demo-Konto an, bei dem man die vielseitigen Funktionen bereits kennenlernen kann.
Dadurch hat man hier schon Zugriff auf Marktanalysen von führenden Finanzinstituten, Investoren und Analysten. Dabei gibt es intelligente Funktionen wie ProCharts, mit denen man diverse Produkte innerhalb gewisser Zeitrahmen analysieren kann. Zudem kann man individuell Vorgaben zu Verlusten und Gewinnen einstellen.
Es gibt von eToro zusätzlich Smart Portfolios, die bereits fertige Investmentstrategien zu einem bestimmten Thema oder Branche bieten. So gibt es Smart Portfolios in diversen Bereichen wie zum Beispiel Forschung, Gesundheit oder Technik. Das innovative CopyTrader-System von eToro ermöglicht es Laien zudem, die Strategien und Investments von Top-Tradern in ihrem eigenen Portfolio kostenlos zu kopieren. Ist man selbst Experte mit hoher Werteentwicklung im eigenen Portfolio und wird man kopiert, bekommt man dafür als „Popular Investor“ eine zusätzliche Vergütung. Durch dieses geballte Schwarmwissen entsteht eine Gemeinschaft, in der jeder Investieren lernen oder kopieren kann.
Wie funktioniert der Kauf von Kryptos über eToro?
Jetzt, wo wir die Grundlagen von eToro kennen, ist der Schritt zum Investment und Kauf von Kryptowährung nicht mehr weit. Doch zuerst müssen Sie sich bei eToro registrieren.
Anmeldung und Erstellung eines Kontos
Wenn Sie noch kein eToro-Konto besitzen, können Sie sich direkt auf deren Webseite registrieren. Dazu klicken Sie auf „Jetzt Investieren“ und füllen das Formular aus. Sie können sich mit Ihrem Facebook- oder Google-Konto anmelden oder einfach Benutzername und E-Mail-Adresse eingeben. Nachdem Sie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen akzeptiert haben, klicken Sie einfach auf „Konto einrichten“.
Im nächsten Schritt erhalten Sie die Bestätigungs-E-Mail, klicken Sie den darin enthaltenen Link und Sie werden direkt auf Ihr neu erstelltes Konto weiter geleitet. Ihr Profil muss vor Ihrer ersten Einzahlung noch vervollständigt werden, dazu verlangt eToro Adresse und Ausweisnummer. Sie können die Dokumente direkt in Ihrem Profil hochladen.
Einzahlung auf Ihr Konto
Mit der Verifizierung Ihres Kontos können Sie nun Ihre erste Einzahlung auf Ihr Konto vornehmen, um damit die Kryptowährungen zu kaufen. Gehen Sie dafür in Ihrem Profil auf der linken Seite auf „Geld einzahlen“. Bestimmen Sie den gewünschten Betrag und wählen Sie Ihre bevorzugte Zahlungsmethode aus.
Durch die Registrierung bei der deutschen BaFin können Sie hier neben Kredit- oder Debitkarte und Banküberweisung auch Paypal oder E-Wallets wie Skrill auswählen. Sie bestätigen die Einzahlung mit Klick auf den entsprechenden Button. Der Mindestbetrag für eine Einzahlung variieren je nach gewählter Zahlungsmethode. Bei Paypal liegt sie bei 50 €, zahlen Sie per Banküberweisung ein, liegt die Mindestgrenze bei 500 €.
Transparenz: Gebühren und Kosten bei eToro
Das eToro-Trading-Konto ist grundsätzlich kostenlos und gebührenfrei. Es fallen keine Management-Gebühren an, weder für das Investment in Portfolios noch für die Nutzung des CopyTrader Tools. Allerdings können Umrechnungsgebühren bei internationalen Überweisungen und einigen der Zahlungsmethoden anfallen.
Es gibt eine große Auswahl an Zahlungsmethoden, Einzahlungen sind dabei kostenlos. Für Auszahlungen fällt eine Gebühr von 5 $ an, Auszahlungen sind ab 30 $ möglich. Ein- und Auszahlungen erfolgen in US-Dollar, daher fallen bei der Einzahlung in Euro Umrechnungsgebühren an. Auszahlungen dauern dabei je nach Zahlungsmethode zwei bis zehn Tage.
Auf den Kauf oder Verkauf von Kryptowährungen wird jeweils eine Gebühr von 1 % erhoben. Sie ist im Preis erhalten, wenn Sie Positionen eröffnen oder schließen und wird auf den Marktpreis gerechnet.
Somit sind anfallende Kosten und Gebühren sehr klar und transparent definiert, und sind auch einfach auf der Website zu finden und einzusehen.
Der Kauf von Kryptowährungen
Nun haben Sie auf Ihrem eToro-Konto ein Guthaben, mit dem Sie Ihre ersten Bitcoins oder Ether kaufen können. Natürlich bietet eToro auch zahlreiche weitere Kryptowährungen an. Klicken Sie hierzu einfach auf „Märkte“ auf der linken Seite. Auf dem Krypto-Marktplatz haben Sie im oberen Teil des Dashboards die aktuellen Kurse der verschiedenen Kryptowährungen immer im Blick. Darüber können Sie in der Suchleiste Ihre bevorzugte Kryptowährung eingeben und auswählen.
In dem nun erscheinenden Fenster geben Sie den Betrag ein, den Sie investieren wollen. Dann wählen Sie „Übertragung auf das Wallet“ und bestätigen den Vorgang durch die Zahlung der anfallenden Gebühren. Sie haben nun Ihre ersten Einheiten von Bitcoin in dem Plattform-eigenen eToro-Money Wallet.
Hierzu ein paar wichtige Tipps
Mit der wachsenden Beliebtheit von Kryptowährungen hat eToro auch diese in sein vielseitiges Angebot aufgenommen. Somit können Sie bei dieser Plattform Ihre Investitionen in den verschiedenen Segmenten zusammenführen. Sie wollen zu Bitcoin auch in engagierte Unternehmen mit Bezug zu Kryptowährungen investieren? Dann ist das bei eToro als Schnittstelle möglich.
Auch wenn der Broker nicht alle Kryptowährungen anbietet, so hat er doch diejenigen mit größter Reichweite und Ansehen im Sortiment. Bitcoin allein macht 80 % des Handels mit Kryptowährungen auf eToro aus, mit etwa 477 echten Bitcoins im Umlauf. Gerade beim Einstieg in Kryptowährungen ist es ratsam, zuerst in eine der großen digitalen Währungen wie Bitcoin (BTC) oder Ethereum (ETH) zu investieren. Kleinere Beträge in regelmäßigen Abständen zu investieren, ist dabei gerade in unsicheren Zeiten eine gute Strategie. Wichtig ist auch hier, nie mehr zu investieren, als man bereit ist zu verlieren.
Aber nicht nur Bitcoins werden bei eToro gehandelt, auch kleinere, noch unbekannte Währungen gibt es im Angebot. Kryptowährungen sind generell eine Investition mit hohem Risiko, aber auch hohem Gewinn, wenn richtig investiert. Auch hier gilt, nicht alles in einen Topf zu investieren, sondern sein Investment zu diversifizieren. Also setzen Sie nicht alles auf eine Coin ohne längere Erfolgsgeschichte.
Die verschiedenen Kryptowährungen können direkt gekauft, verkauft oder in Paaren gegeneinander gehandelt werden. Wichtig ist immer, sich vorher ausreichend zu informieren und sich eine eigene Meinung zu bilden. Das geht nur, wenn man das Projekt hinter der digitalen Währung versteht. Auch für den Krypto-Handel bietet eToro diverse Tools zur Analyse an, die Watchlist und Updates werden in Echtzeit aktualisiert. Nutzen Sie die Tools, um eine langfristige Investitionsstrategie zu planen und bleiben Sie im Optimalfall dabei.
Kundenservice und Support
eToro setzt als Social-Trading-Plattform auf seine Nutzer und so gestaltet sich auch die gesamte Website, deren Struktur und der Kundenservice. Das zeigt sich schon beim Angebot der Sprachen, die Website ist in 16 Sprachen verfügbar. eToro bietet zudem bereits seit 2011 eine Handels-App für die gebräuchlichen Betriebssysteme an. Dabei sind alle Funktionen verfügbar, auch das Demo-Konto. Mit dem unbegrenzt nutzbaren Demo-Konto können Sie sich mit allen Funktionen und Finanzinstrumenten vertraut machen, bevor Sie mit eigenem Geld investieren. Anhand des verfügbaren Depots können Sie das Trading üben und lernen.
Das Hilfecenter ist ein übersichtlich gestalteter FAQ-Bereich, der für alle Themen bereits gut aufbereitete Fragen und Antworten bietet. Sollten Sie weitere Fragen haben, können Sie den Kundenservice über Support-Tickets oder den Live-Chat erreichen. Auch telefonisch können Sie den Kundenservice auf Deutsch kontaktieren, die Zeiten sind allerdings begrenzt.
Zum Handel und Investieren gibt es zudem detaillierte Informationen in der eToro-Akademie. Hier finden Sie Videos, Kurse und Webinare zu den verschiedensten Themen zu Finanzprodukten und Trading. Von technischer Analyse über Strategien bis zu Kapitalmanagement können Sie sich Wissen aneignen oder sich in den verschiedenen Anwendungen über aktuelle Trends und Events informieren.
Vor– und Nachteile beim Kauf von Kryptowährungen bei eToro
Chancen und Vorteile:
- „Schwarmwissen“: finanzielle Bildung für jedermann
- Social Trading: Gemeinschaft und geteiltes Wissen
- mobile App ermöglicht Trading auch unterwegs
- Demo-Konto mit Kredit zum Ausprobieren: unbegrenzte Nutzung
- geringe Gebühren
- transparente Kommunikation
- Multi-Asset Plattform: Diversifizierung des Portfolios
Risiken und Nachteile:
- Ein- und Auszahlungen nur in US-Dollar: Umrechnungsgebühr für Euro
- zentralisierter Vermittler versus dezentraler Technologie
- Wallets großer Vermittler: beliebtes Angriffsziel von Hackern
FAQ zu eToro
Fazit
eToro ist für Anfänger wie auch für erfahrene Händler eine gute Option, in das Investment digitaler Währungen einzusteigen. Die Social-Trading-Plattform bietet eine große Auswahl an Multi Assets und Funktionen. Die Benutzeroberfläche ist sehr intuitiv und wichtige Informationen sind transparent dargestellt und leicht zu finden. Mit der Vielzahl der verschiedenen Instrumente und Funktionen und der eigenen eToro-Akademie kann man sich ein gewisses Know-how aneignen. Zudem sind aktuelle Trends und Wissen für alle einfach zugänglich.
Die Anmeldung und Einzahlung sowie der Kauf von Kryptowährungen ist einfach und schnell durchgeführt. Durch seine Bekanntheit und die damit verbundene Größe des Kryptomarktes ist es ohne Weiteres möglich, auch Bruchteile von Bitcoin oder anderen Kryptowährungen zu handeln. Die Gebühren von 1 % für den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen sind in Anbetracht des großen Angebots fair und klar kommuniziert.
Durch die transparente Kommunikation auf der Website selbst findet man schnell die notwendigen Informationen. Im Hilfecenter gibt es einen sehr gut ausgearbeiteten FAQ-Bereich, der zusätzlich Hilfestellungen gibt. Und sollten Sie weitere Unklarheiten oder Fragen haben, können Sie über das interne Ticketsystem den Kundenservice direkt kontaktieren.
Bei all diesen Punkten darf man natürlich nicht vergessen, dass Krypto-Investment immer auch mit Risiken verbunden ist. Es gibt also keine Garantie für Gewinne. Die an die Hand gegebenen Hilfsmittel und Bildungsangebote ermöglichen es jedoch auch Einsteigern, dieses Risiko einzugehen und im besten Fall erfolgreich zu sein.
